中國網(wǎng)財經(jīng)6月30日訊(記者 王金瑞)6月以來，交銀理財、中銀理財、農(nóng)銀理財、光大理財、寧銀理財?shù)榷嗉依碡敼景l(fā)布費率調(diào)整公告，下調(diào)部分產(chǎn)品固定管理費率、銷售服務(wù)費率等，部分產(chǎn)品固定管理費率降至0。

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6月28日，交銀理財發(fā)布公告稱，該公司管理的交銀理財穩(wěn)享靈動慧利季季開6號理財產(chǎn)品自2023年7月6日(含)起對銷售手續(xù)費及固定管理費給予階段性優(yōu)惠，銷售手續(xù)費率由0.30%(年化)下調(diào)至0.20%(年化)；固定管理費率由0.30%(年化)下調(diào)至0.15%(年化)，優(yōu)惠截止日期將另行公告。

除交銀理財之外，6月26日，中銀理財發(fā)布公告稱，將于2023年7月7日至2023年10月7日對“中銀理財-穩(wěn)富(季增益)004”產(chǎn)品B份額費率進行優(yōu)惠，將銷售服務(wù)費率由0.30%(年化)下調(diào)至0.10%(年化)。

更早之前，6月21日，光大理財發(fā)布“關(guān)于開展‘陽光金同利11期’理財產(chǎn)品費率優(yōu)惠活動的公告”。公告顯示，為更好地服務(wù)新老投資者，降低投資成本、優(yōu)化投資體驗，公司于2023年6月27日(含)至2024年1月9日(含)開展“陽光金同利11期”理財產(chǎn)品的費率優(yōu)惠活動，活動期間管理費率調(diào)整為0.10%(年化)。

就費率調(diào)整的幅度來看，主要集中在10-50個基點之間不等，部分產(chǎn)品固定管理費率出現(xiàn)下調(diào)至0的情況。寧銀理財此前發(fā)布的公告顯示，計劃于2023年6月28日開始，針對寧欣天天鎏金現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品1號-C份額的銷售服務(wù)費、固定管理費給予一定優(yōu)惠，銷售服務(wù)費由0.4%(年化)調(diào)整為0.15%(年化)，固定管理費由0.4%(年化)調(diào)整為0，優(yōu)惠截止日期為2023年7月31日。

值得關(guān)注的是，中國網(wǎng)財經(jīng)梳理各家理財公司費率調(diào)整公告發(fā)現(xiàn)，多家理財公司為階段性調(diào)整部分產(chǎn)品費率，時間周期包括一個月、三個月、六個月甚至一年，也有部分理財公司在公告中僅注明費率優(yōu)惠的開始日期，費率優(yōu)惠截止日期將另行公告。

近期，多家理財公司紛紛宣布部分產(chǎn)品階段性采用優(yōu)惠費率，“降費”潮背后的原因是什么呢？

“在經(jīng)歷去年的破凈潮后，客戶對于銀行理財產(chǎn)品投資的熱情下降，去年銀行理財規(guī)?？傮w下降?！编]儲銀行研究員婁飛鵬接受中國網(wǎng)財經(jīng)記者采訪時表示，面對居民存款屢創(chuàng)新高的情況，理財產(chǎn)品通過費率優(yōu)惠的方式讓利客戶，有助于吸引客戶投資，從而在理財市場出現(xiàn)復(fù)蘇的情況下抓住機會穩(wěn)定客戶投資。

招聯(lián)首席研究員董希淼表示，理財公司此舉一方面可表達出對自身投資能力的信心。同時，也能夠?qū)⒗碡敼九c投資者的利益綁定得更為緊密，增強雙方粘性。對于投資者而言，也可以變相增加收益，具備積極意義。

在婁飛鵬看來，費率下調(diào)的方式并不可持續(xù)，也不能作為長期手段使用。董希淼對此也有類似的看法，他認為，費率調(diào)整將增大理財產(chǎn)品對投資者的吸引力，是理財公司短期內(nèi)規(guī)模擴張的有效競爭手段之一，但長期持續(xù)的可能性較低。

董希淼進一步指出，費率高低不應(yīng)作為投資者選擇理財產(chǎn)品的關(guān)鍵因素。投資者選擇理財產(chǎn)品時應(yīng)當基于自身的風險偏好、流動性需求、投資經(jīng)驗等因素，進行綜合考慮后再來選擇適合自己的產(chǎn)品。

關(guān)于未來是否有別的理財公司進行費率調(diào)整，上海金融與發(fā)展實驗室主任曾剛表示，不排除后續(xù)其他理財公司跟進的可能性。“費率方面的優(yōu)惠是提升競爭力的一種手段，但是對于理財公司而言，投資管理能力還是最核心的競爭力。”曾剛說道。

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