2023年以來，受投資市場波動影響，國內(nèi)多家銀行財富管理相關(guān)營收承壓，“大財富熱潮”陷入陣痛期，“資配門檻較高，專業(yè)人才缺乏”“數(shù)據(jù)驅(qū)動不足，投研效率低下”“客戶洞察欠佳，個性化輸出不足”“投資者教育不到位”等問題日漸凸顯，給銀行財富管理業(yè)務(wù)帶來了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，也倒逼銀行應(yīng)用新技術(shù)，實現(xiàn)“業(yè)務(wù)短板補齊”與“創(chuàng)造發(fā)展機(jī)遇”的兼顧。

某行零售與財富管理部領(lǐng)導(dǎo)曾指出，角逐財富管理時代，要適應(yīng)變化、洞悉路徑、掌握手段——科技飛速迭代下，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的必然選擇。

在此背景下，作為一站式服務(wù)的AI科技領(lǐng)航者，百融云創(chuàng)多年來深耕NLP、隱私計算、機(jī)器學(xué)習(xí)和云計算等前沿科技，打造了決策式AI和生成式AI兩種相輔相成的AI技術(shù)方案，并提出MaaS(模型即服務(wù))+BaaS(業(yè)務(wù)即服務(wù))的服務(wù)模式，在AI賦能國內(nèi)零售銀行業(yè)方面，具備卓越的行業(yè)理解與優(yōu)秀實踐經(jīng)驗。下面讓我們從某國有大行省分行案例出發(fā)，一窺財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)智革新路徑，了解百融云創(chuàng)助力銀行財富管理業(yè)務(wù)的突圍之道。

某國有大行省分行有百萬級規(guī)模的代發(fā)客群，希望有效利用該客群發(fā)展財富管理業(yè)務(wù)，提升中收規(guī)模，但受制于機(jī)制不完善、技術(shù)應(yīng)用不成熟等短板，一直以來代發(fā)留存率、轉(zhuǎn)化率并不理想。

為高效解決該行痛點、補齊短板，百融云創(chuàng)派出專家團(tuán)隊，在幾天內(nèi)集中邀約行方人員，開展溝通與調(diào)研，陸續(xù)對銀行IT系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、產(chǎn)品層面現(xiàn)狀進(jìn)行摸排，盤點產(chǎn)品、權(quán)益、觸客渠道、客戶情況等，把分散在不同系統(tǒng)和業(yè)務(wù)線的信息匯總起來，對這個“沉睡金礦”的物理環(huán)境進(jìn)行全面的勘察。

對于該銀行財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，百融云創(chuàng)于業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“4+1”財富管理數(shù)智化解決方案，所謂“4+1”，即數(shù)字化洞察、智能匹配、常態(tài)運營、敏捷迭代以及策略引擎，打通財富管理客群經(jīng)營的全鏈路。

在“4+1”財富管理數(shù)智化解決方案的賦能下，該行逐漸形成了財富管理常態(tài)化運營機(jī)制。據(jù)了解，該項目形成30萬余營銷線索，人均提升產(chǎn)品數(shù)達(dá)到1.8個，代發(fā)留存率從原來的14%提升到16%，AUM年增量超20億。

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