2021年11月9日—15日，由中國經(jīng)營報社主辦，中經(jīng)未來承辦的“2021(第十九屆)中國企業(yè)競爭力年會周”匯集8大品牌論壇，線上聯(lián)動超過200家領軍企業(yè)，覆蓋房產(chǎn)、金融、汽車、銀行、保險、醫(yī)療、TMT、能源、新消費等行業(yè)領域，邀請國內(nèi)重點媒體超過100家，聚焦全球經(jīng)濟變遷，共話中國經(jīng)濟高質量發(fā)展之路。

在本屆年會周備受關注的“2021卓越競爭力金融機構”評選活動中，經(jīng)過專業(yè)評選機構選拔與網(wǎng)絡票選，北京銀行榮獲“2021卓越競爭力財富管理私人銀行”獎。

近年來，我國居民財富聚集效應凸顯，理財客群迅速擴大，做大財富管理業(yè)務已經(jīng)成為眾多商業(yè)銀行發(fā)展的重要規(guī)劃。北京銀行緊抓市場機遇，深化零售轉型，將發(fā)展大財富管理列入戰(zhàn)略重點，在管理、產(chǎn)品、隊伍和科技等方面全面發(fā)力。

在客戶管理方面，北京銀行加強客群精細化管理，實施數(shù)據(jù)分析，形成客群輸送機制;在產(chǎn)品配置方面，搭建產(chǎn)品平臺，強化產(chǎn)品統(tǒng)籌，遴選行業(yè)頭部公司，豐富產(chǎn)品質量和供給，強化產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置策略;在隊伍建設方面，全面提升隊伍專業(yè)度，通過等級培訓、通過以賽代練的實戰(zhàn)，提升一線理財人員專業(yè)水平，逐步建立并形成北京銀行財私專業(yè)梯隊;在科技賦能方面，北京銀行實現(xiàn)了客戶分層觸達，提升客戶體驗，即通過千人千面的服務模式，細化客戶標簽，精準地判斷用戶的即時需求與風險偏好，通過“掌上銀行家”個性化推送產(chǎn)品服務與資訊信息。

隨著財富管理與私人銀行業(yè)務的市場競爭日趨激烈，客戶差異化日益明顯，財富管理與私人銀行業(yè)務向本土化、特色化發(fā)展的方向逐漸明晰。作為深耕北京地區(qū)的城市商業(yè)銀行，北京銀行具有以北京為核心的夯實的客戶基礎和顯著的業(yè)務本土化優(yōu)勢，同時在長三角區(qū)域亦有完整的網(wǎng)點布局。在私行能力提升方面，北京銀行私人銀行室配有投顧團隊，主要對分行私行客戶提供定制化的服務，根據(jù)客戶風險偏好適時形成資產(chǎn)配置方案，提升私行客戶的服務專業(yè)度和專屬化。且作為國內(nèi)率先開展家族信托業(yè)務的銀行，近年來，北京銀行持續(xù)關注高凈值人群財富保護、家業(yè)傳承、公益慈善等需求，加大在家族信托領域人員的配置力度，為私行客戶提供全方位的財富保值增值傳承服務。北京銀行還強化了私行中心的建設，實現(xiàn)各分行私行中心全覆蓋，為私行客戶提供專屬專享服務。同時北京銀行還構建了涵蓋健康、財富、教育、品質生活等多維度的客戶活動和增值服務體系，打造有溫度的財富管理品牌形象，打響北京銀行私人銀行的市場品牌度。

基于上述布局，2021年北京銀行財富管理業(yè)務快速增長。截至9月末，零售AUM規(guī)模突破8400億元，較年初增長900億元。公募、私募產(chǎn)品銷量同比分別增長111.51%和146%，代銷中收同比分別增長163.31和25%，基金保有量同比實現(xiàn)翻一番，與頭部基金公司合作打造多只“爆款”產(chǎn)品，代理保險收入已超過2020 年全年水平。中高端客戶增速達到全量客戶的兩倍以上，私人銀行客戶突破1萬戶。